UNE APPROCHE UNIQUE

Le modèle de conseil  ICI

Nous séparons délibérément le conseil financier de la gestion d'actifs.

Là où tout commence.

Votre conseiller financier

Votre conseiller est un généraliste de la planification financière qui connaît parfaitement vos objectifs, vos besoins et vos priorités, qui vous a aidé à les définir dans un plan financier formel et qui vous guide sur la voie que vous avez tracée.

Exemple : Votre médecin s'inquiète de la persistance d'une tension artérielle et d'un rythme cardiaque élevés. Il vous envoie chez le cardiologue.

Votre conseiller financier vous envoie chez votre gestionnaire discrétionnaire pour vos investissements. C’est pareil.

Une large gamme de gestionnaires d'actifs

Votre gestionnaire de portefeuille

Votre gestionnaire de portefeuille est votre spécialiste de l'investissement - un professionnel de l'investissement très expérimenté (avec un titre CFA et/ou CIM) qui travaille séparément de votre conseiller financier et qui n'a de responsabilité légale qu'envers vous. Votre gestionnaire de portefeuille ne fait que gérer l'argent, mais il ne possède pas l'argent.

Exemple : Votre gestionnaire de portefeuille est comme votre cardiologue. Votre médecin généraliste ou de famille vous a adressé à lui et il est spécialisé dans les problèmes cardiaques. Il prend connaissance du portrait de santé "global" du médecin de famille, mais ne reçoit aucun conseil sur la manière de faire son travail. Une fois qu'il a terminé, il fait un rapport au médecin de famille, tout en le tenant informé.

Encore une fois, notre spécialiste en gestion discrétionnaire fera un rapport à votre conseiller financier. C’est pareil.

Votre argent est en sécurité.

Votre dépositaire

Le dépositaire est l'institution qui détient vos actifs en fiducie. Les gestionnaires de portefeuille sélectionnés par NOW n'utilisent que les dépositaires les plus importants et les plus réputés au Canada, notamment Aviso Wealth (Credential Securities) ; National Bank Independent Network (NBIN) ; Fidelity Clearing Canada (FCC).

Exemple : Votre dépositaire est comme l'hôpital. Lorsque vous rendez visite à votre médecin et à votre cardiologue, vous ne quittez jamais l'établissement. Vos dossiers médicaux, vos transcriptions et vos résultats d'examen sont stockés - physiquement et/ou numériquement - à l'hôpital. À leur tour, ces données sont téléchargées dans un système électronique de "santé partagée" et sont accessibles par d'autres hôpitaux et d'autres praticiens de la santé.